远期结售汇
远期结售汇
业务概述
是指客户与银行签订协议,约定未来结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
办理条件
需符合有关政策规定。
远期结售汇价格
远期结售汇价格=即期汇率±升(贴)水点数,该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。
案例
美元/人民币当前价格6.8218,6个月美元升水45点。如果客户预知6个月后对外支付美元3000万,为防止美元汇率上升,可与银行约定买入6个月之后的美元。银行会按约定汇率6.8263(6.8218+0.0045)卖出美元,交收日期在6个月后。如果6个月后美元继续升值至6.8275,则客户可少付3000万×(6.8275-6.8263)=3.6万人民币。
服务渠道
营业网点。
温馨提示
在办理该项业务时,客户需有我行的资金交易授信额度,如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。