专项资金托管业务

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专项资金托管


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专项资金托管业务

 

业务概况

专项资金托管业务是指本行接受委托人的委托,对于有专门用途,需要实施专门管理的专项资金,开展的监督资金用途、保证资金专款专用的资金托管业务。

 

合作/服务对象

需要托管银行保障资金专款专用、提供监管服务的企事业法人、行政单位、社团法人或其他组织。

 

服务内容

一、基础服务

账户管理:根据法律法规规定和托管协议约定,为客户资金设立托管账户,并负责办理账户的撤销、变更等,确保托管资金和自有资产严格分离,保证托管资金独立性。

资产保管:根据法律法规规定和托管协议约定,安全保管托管资金及相关资产。

资金清算:依据法律法规规定及托管协议约定,执行委托人或其授权人的指令,办理客户资金划拨及其他处置事宜。

资金监督:根据法律法规规定及托管协议约定,通过人工或系统监督资金使用或划转情况,确保资金划付符合协议约定。

信息披露:根据法律法规、行业协会规定及托管协议约定,及时向监管机构、相关当事人披露和报告托管协议履行情况和托管资产的情况。

账册核对:根据法律法规规定及托管协议约定,记录托管账户资金变动情况,并根据约定频率与委托人或其他相关当事人核对有关数据。

会计核算及资产估值:根据法律法规规定及托管协议约定,对托管资产进行估值和会计核算。

二、增值服务

根据协议约定,在法律允许的范围内依法提供的金融定制服务,包括但不限于舆情监控、风险管理和绩效评估、定制报表、托管撮合、现金管理、投后管理、回款监管等。

 

我们的优势

1.保银协同优势:与控股股东中国人寿共同搭建优质高效的业务协作体系,为客户提供全方位、多维度的金融服务。

2.成熟的托管系统:采用专业金融行业系统解决方案,在技术水平、专业程度、准确性和稳定性方面都处于国内领先水平。

3.先进的运营理念:建立完善的全球托管服务经验和运营模式,拥有国内先进的运营理念,创新能力强,构建境内外一体化托管服务。

4.专业化托管服务队伍:优秀的托管业务团队,高素质的托管人才,为客户提供专业化的托管服务。

5.高效的清算交割系统:通过各类直连清算网络和专业化清算系统,为客户提供高效、快捷的资金清算服务,确保托管资金清算及时、准确、安全。

6.完善的内控监督体系:严格的监督流程、严密的操作风险控制架构、完善的内控监督体系有效保障客户托管资产及交易的安全。

7.个性化托管服务:为客户量身定做托管服务方案,满足客户个性化需求。

8.广泛的客户资源:拥有广泛的客户群体,形成了一批长期紧密合作的业务伙伴,合作开展资产托管业务模式成熟。

9.强大的销售能力:依托我行在全国范围内丰富的网点资源、大量专业的客户经理,提供强力销售配合、支持服务。

10.全面的增值服务:依据客户需求,配套信贷、融资、投行等综合性金融服务。